Le moyen le moins coûteux de participer aux plus grands indices boursiers du monde consiste à utiliser des fonds négociés en bourse (ETF). Pour ne rien arranger, seul un sous-ensemble d’entre eux peut participer au plan d’épargne en actions (PEA).
Bien que cet abri fiscal soit largement disponible et apprécié des investisseurs boursiers, il comporte certaines restrictions, notamment en ce qui concerne l’endroit où il peut être utilisé. Quels fonds négociés en bourse (ETF) fonctionnent bien avec le système de retraite des employés publics (PERS) ? Voici une carte, utilisez-le comme guide !
En d’autres termes, qu’est-ce qu’un Exchange Traded Fund qualifié PEA ?
Les Exchange Traded Funds (ETF) sont des fonds indiciels qui visent à répliquer la performance d’un certain indice de référence, comme le CAC 40. Ils vous permettent d’investir simultanément dans toutes les sociétés de l’indice, ce qui vous fait gagner un temps précieux et, en fin de compte, de l’argent.
Malheureusement, tous les trackers ne sont pas éligibles au PEA. En effet, cette enveloppe budgétaire impose des dépenses à l’intérieur de la zone euro, l’élargissement à l’Union européenne étant une possibilité distincte. Cependant, avec la bonne structure des fonds négociés en bourse (ETF), il est possible de dépasser ce seuil.
Ainsi, trois ETF distincts sont éligibles au PEA :
- ceux qui investissent dans les indices boursiers européens,
- ceux qui placent leur argent dans un indice contenant au moins 75% d’entreprises ayant un siège européen,
- ceux qui utilisent la réplication synthétique, une technique intrigante
C’est ce dernier qui vous permet de participer aux marchés boursiers étrangers hors d’Europe et de suivre des indices comme le S&P 500 et le Nikkei 225. Qu’est-ce que tu penses ? En un mot, en utilisant un mécanisme de reproduction synthétique. Les trackers éligibles au PEA investissent dans des actions européennes et « swap » (échangent) leurs gains contre des gains dans un panier d’actions étrangères.
Avantages d’investir dans des ETF à l’aide d’un PEA
Les investissements ETF et PEA peuvent être la combinaison gagnante. Considérez une fois de plus les avantages de cet investissement à long terme, de son traitement fiscal favorable à son produit boursier passif.
Une fiscalité avantageuse
Le principal avantage du PEA est le traitement fiscal favorable qu’il offre. Il est vrai qu’après cinq ans de prison, vos revenus ne sont imposés qu’à hauteur de vos prélèvements sociaux (17,2 %). Contrairement à une attestation de dépôt, qui est soumise à une imposition forfaitaire de 30 %, cela se traduit par une économie d’impôt de 43 %.
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Un produit boursier flottant
Les ETF ont un avantage de taille du fait de leur gestion passive. En effet, cet instrument financier ne vise pas à surperformer un indice de référence mais plutôt à répliquer sa performance. Par conséquent, il n’y a aucun écart par rapport aux ordres de démarrage, d’achat et de vente établis.
Lorsqu’il n’y a pas beaucoup de transactions à régler, il n’y a pas non plus beaucoup de frais administratifs. En raison de la faible nature des frais ETF (généralement autour de 0,5 %), votre retour sur investissement sera peu affecté. Lors de l’achat de fonds, il est essentiel de se rappeler que vous devrez payer des frais de justice.
Quels sont les principaux ETF éligibles au PEA ?
De nombreux fonds négociés en bourse (ETF) se qualifient pour le prix d’excellence de la performance. En effet, Euronext est cité par plus de 200 sources ! Les trackers indiciels européens et internationaux peuvent être difficiles à distinguer les uns des autres et affichent des niveaux de performance extrêmement variables.
Petit tour d’horizon des meilleurs ETF sectoriels, internationaux et CAC 40 dans lesquels investir avec un compte actions personnel. Il est important de se rappeler que chaque fonds possède un identifiant unique, un ISIN ou un numéro international d’identification de valeurs mobilières, qui peut être utilisé pour le suivre.
Les ETF sectoriels du PEA
Comme leur nom l’indique, les ETF sectoriels sont des trackers spécialisés qui se concentrent sur une seule industrie. Ces investissements sont faits d’un fort sentiment de conviction, mais ils peuvent également servir de couverture contre la volatilité des marchés, en particulier les fonds indiciels cotés en bourse (ETF).
Les principaux fonds négociés en bourse (ETF) négociés dans la zone d’échange du Pacifique sont les suivants :
- bien-être : Lyxor Stoxx Europe 600
- Lyxor Stoxx Europe 600 Immobilier de Santé
- Lyxor Stoxx Europe 600, une voiture liée à l’immobilier
- Production éthique de véhicules automobiles et de leurs composants : le projet Amundi
- Technologie PAB alignée sur l’indice climatique Euro ISTOXX de Paris : Lyxor STOXX Europe 600
- Index des composants électroniques et électriques (DJIA) Lyxor
- Amundi MSCI Leaders ESG sur le marché de l’UEM.
L’ETF CAC 40
Le CAC 40 étant largement reconnu comme l’indice de référence européen, tous les trackers du CAC 40 sont qualifiés pour participer au PEA. Les dividendes n’étant imposés qu’en France, ces investisseurs bénéficient souvent de frais de gestion moins élevés (environ 0,2%) et de rendements plus élevés.
Il est important de noter que la plateforme de trading que vous choisirez déterminera les frais de courtage associés à ces placements financiers.
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